Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti parasal eşikleri iki katına çıkarılırken, dijital bankacılıkta tek kullanımlık şifre kullanan müşteriler için ıslak imza zorunluluğu esnetilerek finansal denetim süreçleri tek raporda toplandı.
Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik, vatandaşların ve işletmelerin günlük banka işlemlerindeki parasal sınırları doğrudan güncelledi. Düzenleme kapsamında, daha önce 185 bin TL olan temel kimlik tespiti zorunluluk eşiği 370 bin TL seviyesine taşındı.
Finansal kuruluşların yürüttüğü bazı alt işlemlerde tatbik edilen 15 bin TL tutarındaki doğrulama tabanı ise 30 bin TL olarak revize edildi. Belirlenen yeni tutarların altında kalan para transferi ve bankacılık adımlarında kurumlar, müşterilerine daha esnek ve sadeleştirilmiş prosedürler uygulayabilecek.
Mobil ve internet bankacılığı kanallarını kullananlar için güvenlik teyitlerinde de yeni kurallar devreye girdi. Sistemde kayıtlı doğrulanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifreyle (OTP) işlem yapılması halinde, işlemin risk seviyesine uygunluk ve yetkisiz erişimi engelleme güvencesi şartıyla bankalar ek ıslak imza örneği istemeyebilecek.
Mevzuat ihlali görülen denetim süreçlerindeki bürokrasiyi azaltmak adına raporlama sisteminde de değişikliğe gidildi. İnceleme ekiplerinin ulaştığı tüm bulguların ayrı dosyalar yerine tek bir konsolide raporda birleştirilerek denetimlerin daha hızlı sonuçlandırılması kararlaştırıldı.
